Перечень требований по предоставлению данных получателя переводов значительно расширят для противодействия мошенникам, 10 августа сообщает РБК со ссылкой на письмо Центрального Банка.
Соответствующий документ, предоставленный пресс-службой регулятора, носит рекомендательный характер и служит для повышения эффективности реализации мероприятий по противодействию осуществлению денежных переводов без согласия клиента.
В письме отмечается, что банк-отправитель для переводов с карты на карту теперь вправе запросить личный номер телефона, а также счет и номер банковской карты получателя средств. Данные требования распространяются на операции по переводам между физическими лицами (P2P-переводы).
персональные сведения о получателе перевода будут храниться в Центре мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитно-финансовой сфере Банка России (ФинЦЕРТ).
Напомним, в начале августа ассоциация сервисов Big Data («Ассоциация больших данных» — АБД) сообщила о планах запуска Единой тестовой платформы — «песочницу» для обработки клиентской базы Тинькофф, Сбербанк, Газпромбанк, Qiwi, «Мегафон», «Ростелеком» и других крупных компаний.
По мнению руководства ассоциации, создание этой модели поможет государственным службам контролировать оборот обезличенных данных населения, который до сих пор находился в «серой» зоне.
ЦБ проверил отдельные банки, через которые проводились такие переводы (в сообщении регулятора они не названы), и выявил в них «недостаточный уровень противолегализационного контроля», несмотря на «наличие очевидных признаков проведения клиентами сомнительных операций».
ИА Красная Весна
Соответствующий документ, предоставленный пресс-службой регулятора, носит рекомендательный характер и служит для повышения эффективности реализации мероприятий по противодействию осуществлению денежных переводов без согласия клиента.
В письме отмечается, что банк-отправитель для переводов с карты на карту теперь вправе запросить личный номер телефона, а также счет и номер банковской карты получателя средств. Данные требования распространяются на операции по переводам между физическими лицами (P2P-переводы).
персональные сведения о получателе перевода будут храниться в Центре мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитно-финансовой сфере Банка России (ФинЦЕРТ).
Напомним, в начале августа ассоциация сервисов Big Data («Ассоциация больших данных» — АБД) сообщила о планах запуска Единой тестовой платформы — «песочницу» для обработки клиентской базы Тинькофф, Сбербанк, Газпромбанк, Qiwi, «Мегафон», «Ростелеком» и других крупных компаний.
По мнению руководства ассоциации, создание этой модели поможет государственным службам контролировать оборот обезличенных данных населения, который до сих пор находился в «серой» зоне.
ЦБ проверил отдельные банки, через которые проводились такие переводы (в сообщении регулятора они не названы), и выявил в них «недостаточный уровень противолегализационного контроля», несмотря на «наличие очевидных признаков проведения клиентами сомнительных операций».
ИА Красная Весна